投資者條件

持有香港居民身份證的香港居民，並持有港澳居民往來内地通行證（適用於香港永久居民）或中國内地身份證（適用於香港非永久居民）；

以個人名義作投資，不接受以聯名形式或公司客戶作投資，亦不接受第三方授權操作賬戶。

符合内地監管機構訂明要求的粵港澳大灣區居民

具有完全民事行爲能力。

具有粵港澳大灣區内地9市戶籍或在粵港澳大灣區内地9市連續繳納社保或個人所得稅滿2年。（粵港澳大灣區内地9市包括廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶九市）

具有2年以上投資經曆，且滿足最近3個月家庭金融淨資産月末餘額不低於100萬元人民幣，或者最近3個月家庭金融資産月末餘額不低於200萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低於40萬元人民幣。

開戶流程

香港投資者通過中泰國際“泰有財”APP提交開通“跨境理財通北向通”服務申請，中泰國際完成“跨境理財通北向通投資者資格準入”審核，中泰證券完成北向通投資專戶審核后：
在中泰國際開立“跨境理財通北向通彙款專戶”，
在中泰證券開立“跨境理財通北向通投資專戶”，
並完成“彙款專戶”與“投資專戶”綁定。

大灣區内地投資者通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP提交開通“跨境理財通南向通”服務申請。中泰證券完成“跨境理財通南向通投資者資格準入”審核，中泰國際完成南向通投資專戶審核后：
在中泰證券開立“跨境理財通南向通彙款專戶”，
在中泰國際開立“跨境理財通南向通投資專戶”，
並完成“彙款專戶”與“投資專戶”綁定。

彙款及交易流程

合資格香港投資者通過中泰國際“泰有財”APP將本人證券賬戶港幣或美金等外幣換彙至人民幣，並發起資金調配，將人民幣調配至“跨境理財通北向通彙款專戶”之后，投資者可發起跨境人民幣彙款指示，將人民幣彙款至中泰證券“跨境理財通北向通投資專戶”，跨境彙款金額不得超過規定額度。

款項入賬“跨境理財通北向通投資專戶”后，可通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP投資北向通合資格理財産品。

産品到期或贖回，在中泰證券完成交收后，投資者可繼續購買北向通合資格理財産品或通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP將資金跨境彙款原路彙回至香港中泰國際“跨境理財通北向通彙款專戶”。

合資格大灣區内地投資者通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP發起跨境人民幣彙款指示，將資金彙至“跨境理財通南向通投資專戶”，跨境彙款金額不得超過規定額度。

款項入賬“跨境理財通南向通投資專戶”后，可通過中泰國際“泰有財”APP進行換彙，兌換成港幣、美元或其他外幣。以港幣或美元等其他外幣或直接以人民幣投資南向通合資格理財産品。

産品到期或贖回，在中泰國際完成交收后，投資者可繼續購買南向通合資格理財産品或通過中泰國際“泰有財”APP將人民幣跨境彙款原路彙回至境内中泰證券“跨境理財通南向通彙款專戶”。

額度管理

跨境理財通北向通設有總額度1500億元人民幣，每名投資者的個人額度爲300萬元人民幣。投資者如同時選擇銀行和證券公司渠道進行投資，兩種渠道個人額度各爲150萬元人民幣。

北向通總額度計算方式：北向通總額度使用量 = 北向通由香港和澳門流入内地的資金累計總額 – 北向通由内地流出香港和澳門資金的累計總額。

北向通個人額度的使用量計算方式如下：北向通個人額度使用量 = 北向通流入内地資金的累計總額 – 北向通由内地流出資金的累計總額

跨境理財通南向通設有總額度1500億元人民幣，每名投資者的個人額度爲300萬元人民幣。投資者如同時選擇銀行和證券公司渠道進行投資，兩種渠道個人額度各爲150萬元人民幣。

南向通總額度計算方式：南向通總額度使用量 = 南向通由内地流出香港和澳門資金的累計總額 – 南向通由香港和澳門流入内地資金的累計總額。

南向通個人額度的使用量計算方式如下：南向通個人額度使用量 = 南向通由内地流出香港和澳門資金的累計總額 – 南向通由香港和澳門流入内地資金的累計總額。

産品類型和收益範圍

經内地公募基金管理人和中泰證券評定爲“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

（合資格産品不包括透過香港交易所交易和交收的上市産品，也不包括複雜産品。）

香港注冊成立並獲香港證監會認可，主要投資於大中華區股票的非複雜基金；

香港注冊成立並獲香港證監會認可，且評級爲“R1”至“R4”風險的非複雜基金，但不包括高收益債券基金和單一新興市場股票基金；

評級爲“R1”至“R3”風險的非複雜債券。

彙款途徑

北向通投資者可通過中泰國際“泰有財”APP發起人民幣跨境彙款指示，將北向通彙款專戶中的人民幣彙劃至中泰證券“跨境理財通北向通投資專戶”。北向通投資者可通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP交易北向通合資格理財産品。當合資格産品到期或贖回時，北向通投資者可通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP將資金跨境彙款原路彙回至香港中泰國際“跨境理財通北向通彙款專戶”。

南向通投資者可通過中泰證券“齊富通跨境理財版”APP發起人民幣跨境彙款指示，將南向通彙款專戶中的人民幣彙劃至中泰國際“跨境理財通南向通投資專戶”。南向通投資者可通過中泰國際“泰有財”APP交易南向通合資格理財産品。當合資格産品到期或贖回時，南向通投資者可通過中泰國際“泰有財”APP將人民幣跨境彙款原路彙回至境内中泰證券“跨境理財通南向通彙款專戶”。