投资者条件

持有香港居民身份证的香港居民，并持有港澳居民往来内地通行证（适用于香港永久居民）或中国内地身份证（适用于香港非永久居民）；

以个人名义作投资，不接受以联名形式或公司客户作投资，亦不接受第三方授权操作账户。

符合内地监管机构订明要求的粤港澳大湾区居民

具有完全民事行为能力。

具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年。（粤港澳大湾区内地9市包括广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆九市）

具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币。

开户流程

香港投资者通过中泰国际“泰有财”APP提交开通“跨境理财通北向通”服务申请，中泰国际完成“跨境理财通北向通投资者资格准入”审核，中泰证券完成北向通投资专户审核后：
在中泰国际开立“跨境理财通北向通汇款专户”，
在中泰证券开立“跨境理财通北向通投资专户”，
并完成“汇款专户”与“投资专户”绑定。

大湾区内地投资者通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP提交开通“跨境理财通南向通”服务申请。中泰证券完成“跨境理财通南向通投资者资格准入”审核，中泰国际完成南向通投资专户审核后：
在中泰证券开立“跨境理财通南向通汇款专户”，
在中泰国际开立“跨境理财通南向通投资专户”，
并完成“汇款专户”与“投资专户”绑定。

汇款及交易流程

合资格香港投资者通过中泰国际“泰有财”APP将本人证券账户港币或美金等外币换汇至人民币，并发起资金调配，将人民币调配至“跨境理财通北向通汇款专户”之后，投资者可发起跨境人民币汇款指示，将人民币汇款至中泰证券“跨境理财通北向通投资专户”，跨境汇款金额不得超过规定额度。

款项入账“跨境理财通北向通投资专户”后，可通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP投资北向通合资格理财产品。

产品到期或赎回，在中泰证券完成交收后，投资者可继续购买北向通合资格理财产品或通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP将资金跨境汇款原路汇回至香港中泰国际“跨境理财通北向通汇款专户”。

合资格大湾区内地投资者通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP发起跨境人民币汇款指示，将资金汇至“跨境理财通南向通投资专户”，跨境汇款金额不得超过规定额度。

款项入账“跨境理财通南向通投资专户”后，可通过中泰国际“泰有财”APP进行换汇，兑换成港币、美元或其他外币。以港币或美元等其他外币或直接以人民币投资南向通合资格理财产品。

产品到期或赎回，在中泰国际完成交收后，投资者可继续购买南向通合资格理财产品或通过中泰国际“泰有财”APP将人民币跨境汇款原路汇回至境内中泰证券“跨境理财通南向通汇款专户”。

额度管理

跨境理财通北向通设有总额度1500亿元人民币，每名投资者的个人额度为300万元人民币。投资者如同时选择银行和证券公司渠道进行投资，两种渠道个人额度各为150万元人民币。

北向通总额度计算方式：北向通总额度使用量 = 北向通由香港和澳门流入内地的资金累计总额 – 北向通由内地流出香港和澳门资金的累计总额。

北向通个人额度的使用量计算方式如下：北向通个人额度使用量 = 北向通流入内地资金的累计总额 – 北向通由内地流出资金的累计总额

跨境理财通南向通设有总额度1500亿元人民币，每名投资者的个人额度为300万元人民币。投资者如同时选择银行和证券公司渠道进行投资，两种渠道个人额度各为150万元人民币。

南向通总额度计算方式：南向通总额度使用量 = 南向通由内地流出香港和澳门资金的累计总额 – 南向通由香港和澳门流入内地资金的累计总额。

南向通个人额度的使用量计算方式如下：南向通个人额度使用量 = 南向通由内地流出香港和澳门资金的累计总额 – 南向通由香港和澳门流入内地资金的累计总额。

产品类型和收益范围

经内地公募基金管理人和中泰证券评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金（商品期货基金除外）。

（合资格产品不包括透过香港交易所交易和交收的上市产品，也不包括复杂产品。）

香港注册成立并获香港证监会认可，主要投资于大中华区股票的非复杂基金；

香港注册成立并获香港证监会认可，且评级为“R1”至“R4”风险的非复杂基金，但不包括高收益债券基金和单一新兴市场股票基金；

评级为“R1”至“R3”风险的非复杂债券。

汇款途径

北向通投资者可通过中泰国际“泰有财”APP发起人民币跨境汇款指示，将北向通汇款专户中的人民币汇划至中泰证券“跨境理财通北向通投资专户”。北向通投资者可通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP交易北向通合资格理财产品。当合资格产品到期或赎回时，北向通投资者可通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP将资金跨境汇款原路汇回至香港中泰国际“跨境理财通北向通汇款专户”。

南向通投资者可通过中泰证券“齐富通跨境理财版”APP发起人民币跨境汇款指示，将南向通汇款专户中的人民币汇划至中泰国际“跨境理财通南向通投资专户”。南向通投资者可通过中泰国际“泰有财”APP交易南向通合资格理财产品。当合资格产品到期或赎回时，南向通投资者可通过中泰国际“泰有财”APP将人民币跨境汇款原路汇回至境内中泰证券“跨境理财通南向通汇款专户”。